Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı ve 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek yeni düzenlemeyle birlikte yüksek tutarlı işlemler artık sadece tek tuşla yapılamayacak, kaynağı ve amacı net biçimde açıklanacak. MASAK tarafından para transferlerinde şeffaflığı artırma hedefiyle yapılan düzenlemeyle birlikte 200 bin lira ve üzerindeki para transferlerinde işlemin nereden kaynaklandığı ve hangi amaçla yapıldığı beyan edilmesi zorunlu hale getirildi. Gerekli görülen durumlarda ise bu beyanın belgeyle desteklenmesi de talep edilecek.
ŞÜPHELİ İSİMLER TESPİT EDİLECEK
İşlem tutarı yükseldikçe istenecek bilgi ve belgelerin kapsamının da genişleyeceği bildirilirken 20 milyon lira ve üzerindeki transferlerde tapu kaydı, noter belgesi, fatura gibi “dayanak belgeler” zorunlu hale getirileceği aktarıldı. Ayrıca söz konusu belgeleri sunmayan kişilerin bu tutarlarda işlem gerçekleştiremeyeceği belirtildi. Bu uygulama bankalara da önemli sorumluluklar yüklüyor. Bu kapsamda bankaların açıklaması yapılmamış ya da gerekli belgeleri tamamlanmamış transferleri gerçekleştirmeyeceği bildirildi. MASAK bu düzenlemenin uygulamaya geçmesiyle birlikte artık toplanan bilgi ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
[related-posts id=”102722″ color=”bg-primary”][/related-posts]
EN AZ 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA YAZILMASI ZORUNLU
Ayrıca para transferi sırasında seçilebilecek işlem nedenleri de MASAK tarafından standart hale getirildi. Kullanıcılar, para gönderirken aşağıdaki başlıklardan birini seçecek: gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt ödemesi, borç verme veya borç ödeme, hediye, bağış veya yardım, vergi ya da harç ödemesi, danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık gibi hizmet ödemeleri, kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları, listede yer almayan bir işlem için ‘diğer’ seçeneği işaretlenecek. Kullanıcıların en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Bu sayede para transferlerinin gerekçesi daha ayrıntılı şekilde kayıt altına alınabilecek.
Kaynak: Hedef Gazetesi – Aydın Haberleri – Nazilli Haberleri
